中新網(wǎng)四川新聞8月8日電 近日，中國建設(shè)銀行多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，加強(qiáng)銀行賬戶事前和事中管控，成功堵截多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。
近日，一老年客戶安女士走進(jìn)建行成都第三支行，要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)為“男友”投資。據(jù)悉，安女士通過老年壩壩舞認(rèn)識的這位“男友”目前人在國外，現(xiàn)在有個(gè)國內(nèi)項(xiàng)目需要投資，邀請自己參與。安女士的子女對這個(gè)“男友”并不放心，極力反對母親參與“投資”。在安女士看來，這是子女不關(guān)心老人情感生活的表現(xiàn)，因此只得來銀行要求工作人員幫她轉(zhuǎn)賬到“投資賬戶”。
客戶經(jīng)理意識到這是典型的情感欺詐式騙局，以談戀愛為名培養(yǎng)感情，重點(diǎn)圍獵20歲至50歲女性�？蛻艚�(jīng)理首先穩(wěn)住安女士情緒，告知她已預(yù)約次日轉(zhuǎn)賬，第二天過來辦理即可。當(dāng)天營業(yè)結(jié)束后，該支行的營運(yùn)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理進(jìn)行充分溝通，準(zhǔn)備相關(guān)案例材料，并細(xì)細(xì)商討第二天和安女士的溝通流程。
第二天，安女士如約來到網(wǎng)點(diǎn)準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬�？蛻艚�(jīng)理拿出大量真實(shí)案例，給安女士逐一講解，并不斷結(jié)合安女士“男友”的聊天信息進(jìn)行印證。最終，安阿姨終止轉(zhuǎn)賬15萬元，并拉黑了這個(gè)所謂的“男友”。后經(jīng)證實(shí)，該男子確系詐騙分子。
據(jù)悉，今年以來，黃金價(jià)格連續(xù)上漲，帶來一股黃金投資熱，也引來了投機(jī)鉆營的騙子。近日，建行邛崍支行一名工作人員收到預(yù)警信息，提示某客戶大額黃金交易存疑，工作人員立即著手展開排查工作。
客戶在電話中表示，黃金確系本人購買，但對購買的黃金重量、金額等語焉不詳。工作人員嘗試與客戶進(jìn)一步溝通，卻遭到對方拒絕。出于對群眾資金安全負(fù)責(zé)的考慮，建行邛崍支行立即把相關(guān)情況報(bào)告給邛崍市公安局反詐中心，由反詐中心聯(lián)系該客戶。
據(jù)客戶回憶，幾天前自己接到一個(gè)電話，聲稱自己的賬戶存在洗錢嫌疑，不安全，需要把其他銀行的資金全部歸集到某個(gè)建行賬戶。來電者讓他下載一個(gè)APP，稱可以加強(qiáng)賬戶的資金保護(hù)�？蛻粽兆龊螅瑢Ψ酵ㄟ^遠(yuǎn)程操控登入客戶的手機(jī)銀行，同時(shí)屏蔽了賬戶資金動賬的短信，在客戶不知情的情況下購買7個(gè)“建行金飛龍啟瑞金條50克”，共計(jì)350克，交易金額20余萬元。在微信中，對方囑咐道，如果銀行詢問就說黃金系自己購買，其他問題均不回答，隨后，在對方要求下，客戶刪除兩人的聊天記錄。
大半輩子的積蓄差點(diǎn)不翼而飛時(shí)，客戶才恍然大悟，意識到自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。所幸建行和公安部門及時(shí)出手，成功堵截這起“黃金交易詐騙案”，為客戶止損20余萬元。
建行成都自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行也成功堵截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。據(jù)客戶回憶，當(dāng)天下午3點(diǎn)左右接到陌生電話，聲稱航班無法起飛，需退機(jī)票費(fèi)用。在對方的誘導(dǎo)下，客戶使用手機(jī)中的搜索引擎進(jìn)入某網(wǎng)站，下載安裝該網(wǎng)站上的APP并開放授權(quán)。與此同時(shí)，客戶經(jīng)理看到這名客戶的銀行賬戶突然轉(zhuǎn)出一筆金額為38.5萬元的定期存款�？蛻艚�(jīng)理迅速作出判斷——客戶個(gè)人信息很可能已被詐騙分子盜取，便立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告情況。
建行成都自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，安排柜臺做好授權(quán)查詢準(zhǔn)備。客戶經(jīng)理同步指導(dǎo)客戶掛失銀行卡并報(bào)警，同時(shí)柜臺查詢轉(zhuǎn)賬詳情，掌握交易對方的完整卡號和開戶行名稱，聯(lián)系相關(guān)銀行的電話客服說明情況。
在對方銀行的協(xié)助下，建行成都自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行很快對涉案賬戶進(jìn)行臨時(shí)管控，成都市金牛區(qū)反詐中心也迅速介入，對涉案賬戶進(jìn)行只收不付管控，將案件交由公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步處理，成功阻止客戶資金損失擴(kuò)大。次日，該客戶為網(wǎng)點(diǎn)送來寫有“金融衛(wèi)士保駕護(hù)航”的錦旗表示感謝。
近年來，詐騙分子冒充公檢法機(jī)關(guān)、政府部門等工作人員實(shí)施詐騙的案件層出不窮，建行成都龍泉航天支行老年客戶張女士就遇到了這樣一起針對老年人的電信詐騙案件。
一日上午，張女士來到建行成都龍泉航天支行，打算辦理一筆5000元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。據(jù)悉，張女士有位親戚從國外郵寄了一些東西回國，這筆錢是用來支付快遞費(fèi)的。張女士向大堂經(jīng)理提供了自己和“海關(guān)工作人員”及“快遞站工作人員”的QQ聊天記錄，聊天記錄中，“海關(guān)工作人員”態(tài)度惡劣，威脅張女士若不付款就采取法律行動。
大堂經(jīng)理意識到這是電信詐騙，隨即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人很快報(bào)警，并向張女士耐心解釋。但張女士情緒激動，堅(jiān)稱自己是在協(xié)助家人處理合法事務(wù)。警方抵達(dá)現(xiàn)場后，撥打所謂的“海關(guān)”電話，確認(rèn)對方的假冒身份，證實(shí)對方的詐騙企圖后，張女士才冷靜下來，避免了經(jīng)濟(jì)損失。
此外，建行成都百花潭支行還收到一封來自成都市武侯區(qū)反詐中心的表揚(yáng)信。信中，反詐中心對支行成功攔截詐騙案件給予高度評價(jià)，并希望雙方未來深化合作，進(jìn)一步加強(qiáng)信息共享與協(xié)作聯(lián)動，為守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)更大力量。(完)
