中新網(wǎng)四川新聞9月3日電 近日,《財富管理》雜志發(fā)布了《取勢明道——2024財富管理信托賬戶服務(wù)報告》,對相關(guān)問題進行了深入研究,為國民財富管理提供全面、深入的洞察和建議,助力金融機構(gòu)更好應(yīng)對未來挑戰(zhàn),共促金融市場繁榮穩(wěn)定。浦發(fā)銀行及其子公司上海信托攜手中國太保壽險等機構(gòu)參與報告編寫,提供專業(yè)指導(dǎo)和意見。
基于此,浦發(fā)銀行推出“浦和人生”財富管理信托賬戶服務(wù)體系,融合財資賽道泛生態(tài)聯(lián)盟資源,發(fā)揮信托架構(gòu)獨立性和傳承性的功能優(yōu)勢,推動財富管理一體化經(jīng)營、多場景應(yīng)用,一站式解決資產(chǎn)規(guī)劃、財富傳承、風(fēng)險隔離、教育、養(yǎng)老、公益慈善等綜合服務(wù)需求,成為陪伴家庭財富管理全生命周期的“人生賬戶”。
據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人介紹,以“浦和人生”作為服務(wù)體系的名稱,旨在以“財資新賽道、財富新賬戶、資配新載體”為核心定位,融合“功能+資配”的綜合化應(yīng)用,立足“圈鏈生態(tài)、場景服務(wù)、專業(yè)團隊”三大服務(wù)支柱,全新打造“1+3+N”服務(wù)體系,包括“浦和人生”1個服務(wù)體系,尊享傳世系列家族信托、悅享傳家系列保險金信托、逸享傳家系列家庭服務(wù)信托3大賬戶工具,滿足經(jīng)營風(fēng)險隔離、財富保值增值、境內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)劃、人身風(fēng)險防范、婚前財產(chǎn)保障、子女婚育祝福、教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、財富傳承、公益慈善安排等N種需求服務(wù)場景,讓更多與客戶需求相匹配的金融服務(wù)和產(chǎn)品走進更多人家。
會上,《財富管理》雜志相關(guān)負責(zé)人表示,大財富管理賽道競爭日趨白熱化,金融機構(gòu)須在經(jīng)營布局、服務(wù)策略上加快“端到端”升級。隨著我國人口結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟增長模式等因素的變遷,財富管理內(nèi)涵不斷拓展,應(yīng)對“家財、家業(yè)、家族”多元需求疊加變化趨勢,信托的獨立性、傳承性及社會性價值凸顯,“人生賬戶”以其全生命周期財富規(guī)劃的定位或?qū)⒊蔀樨敻还芾淼男聵?biāo)配,可能成為繼銀行賬戶、支付賬戶之后開啟的第三次賬戶革新。
浦發(fā)銀行表示,今年以來,該行堅持“金融為民”服務(wù)理念,踐行“數(shù)智化”戰(zhàn)略,將“財資金融賽道”作為五大賽道之一深入推進。未來,該行將不斷推動財富管理普惠化,不斷豐富信托賬戶服務(wù)體系的多元化功能,構(gòu)建多元場景生態(tài),以財富管理服務(wù)信托銜接客戶需求與對應(yīng)的多元化、全方位服務(wù)資源,讓“浦和人生”成為更多家庭的可選項,促進居民財富與新興生產(chǎn)力的緊密對接,為經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展提供強大動力。(完)