中新網(wǎng)四川新聞9月24日電(陳曉靜)“專精特新”中小企業(yè)是指具備專業(yè)化、精細化、特色化、新穎化四大優(yōu)勢的中小企業(yè)，這類企業(yè)科技含量高、發(fā)展速度快、融資需求迫切，卻往往受困于一個“結(jié)”：企業(yè)資產(chǎn)有限、抵押物較少，難以達到金融機構(gòu)設置的融資條件，因而只能“望錢興嘆”。
金融服務科技創(chuàng)新，支持“專精特新”中小企業(yè)發(fā)展既是國家戰(zhàn)略，也是民生銀行發(fā)力的主陣地、主戰(zhàn)場。據(jù)悉，在四川206家國家級專精特新“小巨人”企業(yè)中，民生銀行成都分行服務培育的企業(yè)達74家。同時，在成都市科技型中小企業(yè)及高新技術企業(yè)中，民生銀行成都分行服務企業(yè)達1100余家，民生銀行成都分行正在通過“融資+融智”綜合化金融服務助推更多企業(yè)成長為“小巨人”。
專屬服務體系提高服務效率
四川漢舟電氣公司作為電氣裝備成套設備制造商，歷經(jīng)幾十年的積淀，即將進入高速發(fā)展期。2019年，隨著漢舟電氣與華為以及國內(nèi)外知名企業(yè)在電力電子、數(shù)據(jù)中心、航天航空、軌道交通等領域的合作加深，需要大量開具履約保函、預付款保函等，導致企業(yè)部分流動資金被占用。
在對幾家國有、股份制銀行的服務效率進行了解比較后，企業(yè)聯(lián)系到曾主動上門拜訪的民生銀行成都分行提出授信需求，很快獲得了2500萬元綜合授信，并在三個月后又迅速將授信額度提升至4000萬元，及時高效地幫助企業(yè)解決了資金周轉(zhuǎn)問題。
目前，漢舟電氣正在籌備上市，對財務管理的要求越來越高，民生銀行成都分行又實時為企業(yè)提供了“跨行資金管理系統(tǒng)”，幫助企業(yè)有效解決了內(nèi)部財務管理中遇到的難題。
為更加有效地為“專精特新”企業(yè)提供金融賦能，民生銀行成都分行配置專屬服務團隊，形成前中后臺高效聯(lián)動服務模式。包括在服務團隊中內(nèi)嵌評審團隊，優(yōu)化審批流程，瞄準“專精特新”企業(yè)需求靶心，重磅推出“專精特新”專項金融服務包，以“一戶一策”的形式進行定制化信貸服務，提供信貸服務綠色通道，有針對性地提高風險容忍度，為每一個“專精特新”企業(yè)提供高效、精準的融資服務；不斷出臺科技型企業(yè)市場規(guī)劃報告及服務策略，讓全行經(jīng)營機構(gòu)更加了解、更好服務包括“專精特新”企業(yè)在內(nèi)的科技型企業(yè)。
同時，該行還專設了新經(jīng)濟特色支行，以專職團隊專注為“專精特新”企業(yè)客群提供專屬服務。
為加強對“專精特新”企業(yè)的融資支持力度，民生銀行成都分行不斷探索創(chuàng)新，豐富信貸產(chǎn)品貨架。該行成功入圍科創(chuàng)貸、壯大貸、天府科創(chuàng)貸、園保貸、服保貸等產(chǎn)品；探索推出一系列創(chuàng)新型信貸產(chǎn)品，例如針對高新技術企業(yè)推出“知識產(chǎn)權質(zhì)押融資”，針對訂單激增無資產(chǎn)抵押的企業(yè)推出“訂單貸”“應收貸”，針對優(yōu)質(zhì)軍工配套企業(yè)推出“軍工貸”，針對知名投資機構(gòu)投資入股企業(yè)推出“投聯(lián)貸”等，以機制、產(chǎn)品創(chuàng)新突破科技型企業(yè)融資瓶頸，破解以輕資產(chǎn)、發(fā)展快為特點的“專精特新”企業(yè)的融資難題。
以“知識產(chǎn)權質(zhì)押融資”為例，該行作為區(qū)域內(nèi)率先推出該產(chǎn)品的三家合作銀行之一，已累計通過知識產(chǎn)權質(zhì)押方式給予41戶企業(yè)約19億元授信額度。
股權融資服務助推企業(yè)快速成長
伴隨成都市污水處理提標擴容的需求，專注于環(huán)境污染防治及資源化利用的成都美富特環(huán)保產(chǎn)業(yè)集團承接了成都市污水處理提標擴容項目臨時運營改造。基于修建成本墊付等資金需求，美富特急需資金周轉(zhuǎn)。
該集團隨即接觸到民生銀行成都分行，通過2個月的溝通對接很快便獲得了3000萬元貸款支持，得以擴充產(chǎn)能及時完成訂單交付。伴隨企業(yè)訂單的持續(xù)增長，民生銀行成都分行在2021年又將貸款額度提升至5000萬元。目前，民生銀行成都分行還在持續(xù)關注企業(yè)發(fā)展，擬根據(jù)企業(yè)需求變化進一步擴大支持力度。
與此同時，為幫助美富特進一步拓寬融資渠道，民生銀行成都分行除為企業(yè)提供傳統(tǒng)銀行服務、債權融資支持外，還充分運用自身優(yōu)勢，整合各類資源，搭建撮合平臺，為企業(yè)引薦股權投資機構(gòu)，提供全流程、全方位的綜合金融服務和非金融服務。目前，民生銀行成都分行已為美富特引薦了多家投資機構(gòu)進行接觸對接，投資合作事項正在順利推進。
“專精特新”企業(yè)作為科技創(chuàng)新企業(yè)的“領頭雁”，在快速發(fā)展過程中，對金融的需求更為立體化和多元化。為此，民生銀行成都分行除傳統(tǒng)結(jié)算、融資服務外，還推出了“螢火計劃”綜合服務方案，充分整合投資機構(gòu)、券商、律所、會所以及產(chǎn)業(yè)鏈上下游資源，為企業(yè)提供包括投資撮合、股權直投、產(chǎn)業(yè)賦能在內(nèi)的一攬子綜合化金融服務和非金增值服務，進一步助力“專精特新”企業(yè)快速發(fā)展。
2020年以來，該行已成功舉辦線上和線下路演活動10余場，為近100家企業(yè)提供了展示機會，為近50家企業(yè)進行了投資撮合，協(xié)同系統(tǒng)內(nèi)投資平臺對中自環(huán)保等“專精特新”企業(yè)進行了股權投資。同時，該行近期已與科創(chuàng)投建立了戰(zhàn)略合作關系，擬通過資源互補共同為“專精特新”企業(yè)成長發(fā)展提供更多賦能。
未來，民生銀行成都分行將進一步下沉服務，做好中小企業(yè)成長過程中的陪伴服務商，通過“融資+融智”綜合服務，助力更多中小企業(yè)走好“專精特新”發(fā)展道路，培育出更多“小巨人”企業(yè)，助力四川經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。(完)
